«Чистка» ломбардов продолжается.

Банк России, став мегарегулятором, получил полномочия по надзору и контролю за некредитными финансовыми организациями, в том числе ломбардами, в конце 2013 года. В 2015 году в связи с систематическим непредоставлением отчетов о деятельности и персональном составе, а также неисполнением предписаний Банк России инициировал процедуры ликвидации в отношении 784 ломбардов по России. На основе обращений Банка России сейчас рассматривается вопрос об […]

Читать дальше

Ломбарды под прикрытием

Как пишет «Коммерсант», ломбарды массово уходят от регулирования ЦБ в тень и работают под прикрытием якобы комиссионных магазинов. На рынке юридических услуг уже появилось отдельное направление — консультации по превращению ломбардов в комиссионки. И хотя такое превращение далеко не всегда законно, консультанты практически ничем не рискуют. Это подтверждается сообщениями в соцсетях и профильных форумах. Смысл предложения — консультирование представителей ломбардов […]

Читать дальше

Рост заимствований в ломбардах увеличивается, как и количество невыкупов.

По данным Центробанка, портфель займов в ломбардах за прошлый год существенно увеличился, достигнув 29,4 млрд рублей. Если рынок МФО вырос за прошлый год примерно на 11%, то рынок ломбардов прибавил целых 40%, свидетельствуют данные регулятора. Причем микрофинансовые организации активно прирастали клиентами в первой половине года, а затем темпы роста уменьшились. Это связано с ужесточением требований к МФО, поэтому они начали […]

Читать дальше

Ломбарды: формы Центробанка обязательные для заполнения (ПОД/ФТ).

Очень часто ломбарды не в полной мере информированы об исполнении ими обязанностей, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 №115ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В частности, речь идет о представлении в Росфинмониторинг информации о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или […]

Читать дальше